Co je to „finanční konzultace“?

Je to diagnostika Vašich peněz – jak s nimi zacházíte, kde zbytečně ztrácíte a jak je efektivně využívat ve Váš prospěch.Práce finančního konzultanta je velmi odpovědná činnost, která by měla vést k pozitivnímu ovlivnění kvality Vašeho života a k Vašemu vědomému a odpovědnému přístupu k vlastním finančním prostředkům.Není to tedy pouze zprostředkování vybraných finančních produktů podle Vašich požadavků, ale především důkladná analýza a následné společné definování Vašich dlouhodobých i krátkodobých potřeb.I ve finančních oblastech našeho života platí, že prevence je vždy levnější, než následná léčba.

Jak probíhá finanční konzultace v praxi:

 

1) Analýza finančních potřeb - Profil

  • analýza finančních potřeb začíná identifikováním Vaší stávající finanční situace, zjišťováním plánů do budoucna a také úvahami o tom, jaké představy máte o možnostech finančního průběhu svého života
  • následuje rozvaha nad skladbou produktů, které ve své rodině již využíváte - tedy nad Vaším soukromým či rodinným portfoliem 

 

2) Návrh řešení
Náš finanční konzultant Vám na základě provedené analýzy (Profilu) doporučí optimální kombinaci produktů, tak, aby navržené řešení vedlo v určených časových horizontech k naplnění a uspokojení Vašich životních plánů a potřeb.Navrhovaná řešení kombinují nejčastěji tyto finanční produkty:

  • životní pojištění
  • úrazové pojištění
  • pojištění zdraví (nemocenské)
  • penzijní připojištění
  • stavební spoření
  • investiční produkty
  • hypoteční úvěry
  • úvěry ze stavebního spoření
  • speciální programy

 

3) Realizace
Realizace finančního plánu vždy důsledně respektuje potřeby i Vaše možnosti (dnešní i ty budoucí) a počítá s možností změn ve Vašem životě.
Dobrý finanční plán musí tedy být do značné míry flexibilní, tzn. že by měl umožnit v průběhu života reagovat na rozličné situace a změny ve finanční soběstačnosti klientů.
A z tohoto důvodu si vybíráme a pracujeme pouze se špičkovými produkty na našem trhu.

4) Dlouhodobá péče a servis
Navržením a realizací finančního plánu ale naše služby nekončí – dá se říci, že spíše začínají...
Zakládáme si na pravidelné a dlouhodobé péči o klienta – jsme přesvědčeni, že takovým způsobem se kvalita naší práce nejlépe projeví. 
Měly by jste cítit ve svém finančním konzultantovi oporu a vědět, že se na něj může s finančními otázkami kdykoli obrátit.

Nic na světě není zadarmo ...       ... otázkou ale je, KDO poskytnutou finanční konzultaci zaplatí?

 

I zde máte na výběr:
  • pokud se rozhodnete při realizování navrženého finančního plánu využít služeb našeho konzultanta – postaráme se o plný servis my a náklady přeneseme na poskytovatele konkrétních produktů (finanční instituce)
  • pokud si nechá finanční plán námi pouze navrhnout a veškerou jeho realizaci (oslovení finančních institucí, podpisy smluv apod.) si chce zařídit sám – pak nám za vypracovaný projekt financování vlastního života zaplatí jako za každou jinou odbornou pomoc

 

Chcete se dozvědět o možnostech finančních konzultací více?
  • obraťte se na nás pomocí kontaktního formuláře na těchto stránkách
  • náš konzultant Vás osloví a Vy si určíte místo a čas setkání (v místě Vašeho bydliště nebo v naší kanceláři)
  • každý náš konzultant se Vám prokáže platným osvědčením společnosti Karel PRESSL – FINANCE s.r.o.